По итогам 2020 года эксперты Банка России выявили в Омской области 30 «черных» кредиторов и одну организацию с признаками финансовой «пирамиды». Как сообщила пресс-служба Отделения Омск ЦБ, материалы по каждому из случаев были переданы в правоохранительные и надзорные органы для расследования и мер реагирования.
В области всё же остаются распространенными незаконные схемы по выдаче займов физлицам. «Чёрные» кредиторы принимают личины ломбардов или микрофинансовых организаций (МФО).
Как отметил управляющий омским отделением Владимир Антипов, при обращении к таким кредиторам, люди попадают под риск лишиться своего имущества или столкнуться со сверхвысокими процентами. У потребительских займов в официальных МФО есть предельный размер процентов и начислений на сумму долга. Нелегалы же такими ограничениями не связаны. К тому же они могут продать залоговое имущество, не дожидаясь погашения долга. Если уж человеку очень нужны заемные деньги, то лучше убедиться, что кредитор есть в справочниках и реестрах Центробанка. Иначе — становится понятно, что это нелегал.
Также за прошедший год у жителей области была опасность стать жертвами различных пирамид в Интернете: там злоумышленники гарантировали высокий доход и обещали бонусы за вовлечение новых участников. Это подавалось как прибыльные интернет-проекты, компании и потребительские кооперативы. Деньги вкладчиков якобы направлялись в качестве инвестиций в фармацевтику, покупку недвижимости или вложения в криптовалюту.
В 2020 году Центробанк по России же в целом выявил свыше 1,5 тыс. нелегальных участников финансового рынка: 821 «чёрного» кредитора, 222 «пирамиды» и около 400 нелегальных форекс-дилеров. Более подробная информация об итогах этой работы регулятора — на портале ЦБ.
